США ввели беспрецедентные контрольные меры по отношению к зарубежным банкам


Как сообщило информационное агентство "Интерфакс", власти США получили более широкие полномочия по истребованию документов у зарубежных банков, которые имеют корреспондентские счета в американских кредитных организациях. Соответствующие изменения внес в национальное антиотмывочное законодательство вступивший в январе в силу закону об оборонном бюджете.


1137627109-1024x683


Минфин и правоохранительные органы США, согласно статье 6308 закона National Defense Authorization Act, теперь смогут запрашивать в рамках проводимых расследований "любые сведения" о "любых счетах" в зарубежном банке, если тот имеет корсчет в США. Это, как предполагается, позволит правоохранителям отслеживать в ходе своих расследований всю цепочку движения средств у интересующего их лица. В случае отказа выполнить требование зарубежный банк может быть оштрафован на сумму $50 тыс. в день, лишен корсчета. До сих американские госорганы имели право требовать только сведения, непосредственно связанные с проводками через сами корсчета.

Новые полномочия, которые получили американские правоохранители, могут увеличить комплаенс-риски для иностранных банков, имеющих корсчета в США. По мнению юридической фирмы Freshfields Bruckhaus Deringer LLP, запросы в рамках нового законодательства США могут использоваться для расследований в отношении неамериканских граждан, которые проводили транзакции через банки вне США, не использовали корреспондентский счет в США и доллары США. Например, Минюст сможет проводить расследование в отношении неамериканской технологической компании, которая не использует банковскую систему США, поводит операции через банк, не имеющий присутствия в США. Достаточно, чтобы этот банк поддерживал корреспондентские отношения с американскими банками. Как пишут эксперты юридической фирмы, даже если эта технологическая компания не проводит операции в долларах или через сам этот корсчет, который есть у локального банка, но правоохранители выяснят, через какой банк с корсчетом она проводит операции, Минюст сможет запросить всю нужную ему информацию об операциях этой компании - прямо у этого неамериканского банка. При этом кредитная организация даже не имеет права проинформировать об этом клиента. В результате правоохранители смогут находить основания для привлечения к ответственности иностранного лица за нарушение антиотмывочного законодательства, даже, например, если имела место единственная транзакция между двумя неамериканскими банками. Достаточно будет, чтобы они использовали для ее проведения на каком-то этапе корсчет в американском банке.

Требования со стороны американских властей могут входить в противоречие с локальным банковским законодательством, говорят эксперты. Однако в новом законе говорится, что зарубежный банк не может отказать в предоставлении информации исключительно на основании того, что оно входит в противоречие с национальным банковским законодательством. Закон под угрозой штрафа также запрещает информировать о расследовании владельца счета.

"При установлении корреспондентских отношений, согласно подходам ФАТФ, банком может проводиться расширенная проверка в рамках требования "знай своего клиента", в том числе и в отношении банка-корреспондента и операций, совершаемых его клиентами. Такие подходы зафиксированы в законодательстве разных стран. Банк России также рекомендовал проводить более тщательный анализ при установлении корреспондентских отношений. Так что подобный запрос в отношении иностранного банка-корреспондента вполне может поступить от национального надзорного органа и в российский банк. Но вот введение ответственности за непредоставление информации банком-корреспондентом является нестандартным. Возможность наказания банка-корреспондента создает риски штрафа и закрытия корреспондентского счета", - сказал проекту X-Compliance заместитель руководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов. По его мнению, в сложившейся ситуации при поступлении подобного запроса не американский банк-корреспондент будет руководствоваться национальным законодательством и предоставлять только информацию, не нарушающую национальное законодательство, в том числе о банковской тайне. Не американские банки, которые увидят серьезные риски поступления подобного запроса от американского банка-корреспондента и вероятность возникновения штрафа или закрытия корреспондентского счета, скорее всего примут решение о переводе корсчетов в другие страны, национальное законодательство которых не содержат подобных требований. "Вероятно, это может привести к сокращению расчетов в долларах США и закрытию прямых корреспондентских отношений с американскими банками, а также переводу расчетов в долларах в не американские банки-корреспонденты. В глобальном плане такое решение, вероятно, может привести к тому, что доллар США перестанет быть мировой резервной валютой", - полагает Наумов.

В последние годы, говорит аналитик X-Compliance Алексей Пана, американские власти уже стали, в частности, более широко трактовать вопрос, какие операции подпадают под действие санкционного законодательства страны. В частности, British Arab Commercial Bank был оштрафован в сентябре 2019 года за нарушение санкций против Судана, хотя операции, ставшие предметом расследования, в первом приближении проходили вне американской банковской системы. В мировом соглашении OFAC акцентируется внимание на том, что банк не имеет офисов или иного присутствия в США. Он проводил транзакции в интересах санкционных лиц в долларах США, но использовал для проводок корсчет в банке, находящемся вне США. Предполагалось, таким образом, что транзакции с фигурантами санкций, равно как и поступления средств в долларах США на корсчет будут на всем протяжении проходить вне США. Однако в цепочке движения средств в одном из промежуточных звеньев нашлись и американские банки.

Закон об оборонном бюджете США, который уже вступил в силу, содержит и целый ряд других новаций в сфере антиотмывочного законодательства. В частности, он предусматривает создание единого реестра бенефициарных владельцев американских компаний, расширяет круг организаций и операций, которые подпадают под действие антиотмывочного законодательства, совершенствует механизмы обмена информацией о сомнительных операциях, ужесточает наказания для нарушителей. Предполагается, что данные о владельцах - физических лицах будут раскрываться при регистрации фирм, а у действующих компаний будет два года на передачу сведений в реестр, который будет поддерживать Минфин США.



источник - bmpdbmpd 
[7 ссылок 50 комментариев 4900 посещений]
читать полный текст со всеми комментариями
blog comments powered by Disqus

Добавить комментарий



Топы по Месяцам

Твиттер @t30p

Twitter апреля 22, 01:03
Нежное брюхо и великолепная черная чешуя https://ift.tt/3guRXtS

Twitter апреля 22, 01:03
ЕАК, Ларин-Лурье и еврейский "остров" Крым https://ift.tt/3sFca2H

Twitter апреля 22, 01:00
Почему провалился Нофелет?Фильмы «Самая обаятельная и привлекательная» (1985) и «Где находится нофелет» (1987) - бл https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=8ce7846b-1f31-49aa-b42b-0f85faa090a0

Twitter апреля 22, 00:02
Обручальное кольцо: почему в России его носят на правой руке? https://ift.tt/3tImTut

Twitter апреля 22, 00:00
Лучшая публикация, посвященная развитию гастрономического туризмаНе так давно прошел очередной, уже 4-ый Всероссийс https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=0f086b7c-4f28-4bb4-a93a-797d8beaf7df

Twitter апреля 21, 23:02
Перечислены шесть привычек украинцев, выдающих их за границей https://ift.tt/2Qq1fg2

Twitter апреля 21, 23:00
Достижение идеала цивилизации цифрового мусора и осмеяние мнимых выгод "зеленой энергетики"Три с половиной года наз https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=deb2f86a-ca52-4dc2-b759-c9a089565795

Twitter апреля 21, 22:00
Фискальный ад Если и можно каким-либо образом формализовать катастрофу и продемонстрировать банкротство, то вот - п https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=cb03c6cd-44f7-4136-8bd8-d433349d5ec7

Twitter апреля 21, 21:01
[1$] _Об «искривлении пространства» https://ift.tt/3dCsMDS

Twitter апреля 21, 21:01
[1$] Пожалеете о содеянном, как давно не жалели: Путин ответил Зеленскому https://ift.tt/3ek7s5b

Twitter апреля 21, 21:00
Как "Секреты" Бари Алибасова послали и стали "бит-квартетом"20 апреля — день рождения группы «Секрет. Так сегодня в https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=a4dd75e9-511f-4384-a630-99b1f77e62c0

Twitter апреля 21, 20:00
Расстроила новая экранизация Лукьяненко: сериал "Осенние визиты" 2020Всё-таки врут те, кто говорит, что не в деньга https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=eecf97ae-0ca0-4772-8cf7-5bbd9e52cacf

Twitter апреля 21, 19:58
RT @Sumire1528: Пожалуйста помолитесь за моего мужа Олега, в реанимации сейчас, вечером сделали операцию на сердце, инфаркт. Мне страшно...

Twitter апреля 21, 19:57
RT @ManOfNovember: Такого говнища не было даже на съездах кпсс. Хлопают, после каждого высера вождя. А рожи, вы видели эти РОЖИ, ненАвистны…

Twitter апреля 21, 19:40
Гипер"Лупы" Маска в США, так и не начав строить, свернулиЧетыре года назад Илон Маск громко и помпезно объявил об а https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=d975b68b-6771-426d-b401-e26860618240

Twitter апреля 21, 19:20
но нет кадров и кадровЧто ж. Как отмечал премьер, имеет место недопустимость: "Сегодня мы экспортируем нефть, газ и https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=1d4db349-8356-4d7a-ae7e-c01374ca887e

Twitter апреля 21, 19:02
Как сказано! Президент отметился очередными крылатыми выражениями. Но в э https://ift.tt/3tKXmB6

Twitter апреля 21, 19:00
Замечание к психологии русскихСуществует и часто используется отождествление с феодализмом тех или иных современных https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=e7d1c93b-ddea-47c1-8342-e870a76631b9

Twitter апреля 21, 18:32
RT @SobolLubov: Любу Соболь задержали непредставившиеся сотрудники 2 спецполка и в штатском. Держат в холодном автобусе уже почти 2 ч, не о…

Twitter апреля 21, 18:24
Дети и инвестирование(Хоть и личная тема, пощу в public, чтобы легче было собрать полезный фидбек)Сегодня за прогул https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=63120a2f-15b5-45fc-a1e5-7b2cec1d3fe5

follow me