Иностранные банки отказываются иметь дело с россиянами


А я вас предупреждал, что так будет

Российские предприниматели и фрилансеры столкнулись с проблемами при переводе денег из иностранных банков на счета в российские кредитные организации. Несколько человек рассказали Frank Media о блокировке переводов и закрытии счетов.

Проблема ИП. Есть сложность с переводами из иностранных банков на счета, открытые в России. Например, с ней столкнулись пользователи биржи фрилансеров Upwork (платформа, которая сводит фрилансеров с заказчиками по всему миру, зарегистрирована в Калифорнии).

«Сначала платежи не проходили на мои карточки Сбербанка и ВТБ, потом я привязала карту Райффайзенбанка, но и с ней тоже не получилось», — рассказывает индивидуальный предприниматель из России. Ранее на жалобы пользователей платформа Upwork рассылала сообщения, в котором объясняла удаление банковского аккаунта из системы невозможностью работать с данным банком из-за американских санкций и требований OFAC (речь шла конкретно о счете в Сбербанке).

«В российские банки, куда я звонила, сказали, что решить проблему не могут, все вопросы — к отправителю. Но правила платформы предусматривают, что все расчеты должны проходить через нее», — сетует предприниматель.

Проблема частного лица. Еще один предприниматель отмечает проблемы с переводами в российские банки из азиатских. На них жалуется и иностранец, работающий в России. Он не смог перевести деньги из филиала одного из европейских банков в Гонконге на свой российский счет.

Банк потребовал депозит на случай возможных штрафов со стороны американских банков, где у него открыты корсчета. В итоге иностранцу пришлось отправить средства сначала на счет в Латвии и с него уже — на российский счет.

Проблема компании. CEO компании Mobile Angels Сергей Цымбал рассказывает, что его компания столкнулась с двумя проблемами: литовские банки закрыли счета его компании без объяснения причин, а немецкий Commerzbank отказал в открытии счёта.

«Формально такие действия соотносят с требованиями антиотмывочного законодательства, но в приватной беседе немецкие банкиры нам пояснили, что получили директиву из центрального офиса свести к минимуму работу с компаниями с русскими владельцами, что якобы банк изменил модель рисков и работать с такими клиентами – это теперь потенциальный санкционный риск», — говорит Цымбал, указывая также на проблему с переводами, например с компании требуют паспортные данные всех контрагентов, кому отправляются деньги, но это скорее в рамках процедурах KYC (Знай своего клиента).

Мнения экспертов. Председатель правления Национального платежного совета Алма Обаева предполагает, что проблема в излишней осторожности некоторых зарубежных банков, а также в том, что они не всегда вникают в глубину операции: легче заблокировать ее, чем разбираться, кому и на что идёт перевод.

«Азиатские банки традиционно сверхосторожны в части проверки переводов на предмет соблюдения антиотмывочного законодательства, могут месяцами разбираться в операции. Не исключено, что так же они относятся и к санкционным рискам», — рассуждает Обаева.

По словам международного финансового консультанта Исаака Беккера, российская финансовая система уже достаточно «усыпана» санкциями, что уже никто не хочет в деталях разбираться, где еще можно, а куда лезть не нужно. «Зачем погружаться в эту канитель, когда можно просто отказать клиенту, потери банка при этом нулевые», — добавляет Беккер.

Контекст. Ряд российских банков, включая Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и другие, находятся под секторальными санкциями США и Европы, ограничивающими доступ к зарубежным рынкам капитала. Но при этом они могут проводить трансграничные платежи, у них открыты корсчета в западных банках.

Под более жесткие санкции попали СМП Банк, АБ Россия и Еврофинанс Моснарбанк. Они не могут проводить валютные платежи, а их клиенты — рассчитываться за рубежом картами международных систем Visa и MasterCard.

Вывод. В ближайшее время проблемы с переводами и обслуживанием в иностранных банках останутся из-за все еще напряженной геополитической ситуации и угрозы новых санкций. «Бояре дерутся, у холопов чубы трещат»,- иронизирует Беккер.

В каждой конкретной ситуации нужно искать решения. «Если речь идёт о некрупных переводах, то всегда есть альтернатива в виде систем денежных переводов или электронных кошельков – с их помощью можно совершить платёж без открытия счета в банке», — советует Обаева.

Обязательное. Сбербанк от комментариев отказался. Пресс-служба Commerzbank ответила, что обычно банк открывает счета при предоставлении необходимых документов. ВТБ и Upwork не ответили на запрос
Отсюда https://frankrg.com/2754



источник - taxfreetaxfree 
[2 ссылок 130 комментариев 3851 посещений]
читать полный текст со всеми комментариями
blog comments powered by Disqus

Добавить комментарий


Облако блогеров

Свежие посты

Твиттер

Twitter апреля 18, 22:00
Коррупция как биоценоз, або Головы трех друзейГлавная проблема кухонных борцов с коррупцией заключается в том, что http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=0e75f7eb-9734-4f31-aae0-36210df886b5

Twitter апреля 18, 21:00
Россия оставила Украину без нефтиПремьер-министр России Дмитрий Медведев подписал распоряжение о запрете экспорта н http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=2328bf5f-132f-4982-b3c0-c964546a4a1a

Twitter апреля 18, 20:42
RT @Shakhnazaroff: Когда в Латвии умирал партизан Василий Кононов, не было ни телемостов с министром здравоохранения России, ни вылета бриг…

Twitter апреля 18, 20:42
@Shakhnazaroff Поздравляю, в топе твиттера с 413 ретвитами и 27 ответами на 6е место http://www.t30p.ru/t https://twitter.com/Shakhnazaroff/status/1118836412688818177

Twitter апреля 18, 20:00
Трагедия «миллионера» КутиУ меня в ЖЖ часто пишет подпольный миллионер Корейко Кутя.Насколько я понял, он занимаетс http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=0c77af28-adca-4a70-86a4-98e2ab8bddc0

Twitter апреля 18, 19:40
Японцы на кухне: куриная магияВ Японии недавно неожиданно начался бум на куриную грудку. Начался он с комбини, где http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=276dbe7a-2ff1-4d06-9869-b5ff6925700a

Twitter апреля 18, 19:20
Бессмертный полк запретит Сталина на 9 маяМутная контора под названием Бессмертный полк окончательно проявила свою http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=e8cf62cb-06c9-4233-b078-413ac9c4bcb2

Twitter апреля 18, 19:00
Человек-говно У меня топ ЖЖ от всякого пригожинского дерьма тщательно почищен.И тут вдруг внезапно вылезает:"Дмитри http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=638d4b3e-ef5e-4871-b94d-c111cc262271

Twitter апреля 18, 18:40
Классический Нью Йорк с помощью классических машинНью Йорк знают все. Даже многие, кто никогда в жизни в нём не быв http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=32fe6350-a4ff-438a-adca-ec82cfe67782

Twitter апреля 18, 18:40
RT @leiurusbite: Господи, вы только посмотрите, какое страшное зрелище. Вот потому и горят всякие там Нотр-Дамы, а как же им не гореть!?🙏🙏🙏…

Twitter апреля 18, 18:40
@leiurusbite Поздравляю, Вы попали в топ твиттера с 445 ретвитами и 86 ответами на 3е место http://www.t30p.ru/t https://twitter.com/leiurusbite/status/1118859501745078272

Twitter апреля 18, 18:20
Атрибуты российских 1990-х в сериале "90-е. Весело и громко"Молодежный комедийный телесериал "90-е. Весело и громко http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=fbe08777-c2bb-4e61-bc55-a3fca0de9092

Twitter апреля 18, 18:19
@zloy_odessit Поздравляю, Вы попали в топ твиттера с 410 ретвитами и 38 ответами на 5е место http://www.t30p.ru/t https://twitter.com/zloy_odessit/status/1118852058264801280

Twitter апреля 18, 18:19
RT @zloy_odessit: Судья Мелитопольского горрайсуда отказалась признать гибель Александра Белого, командира ИЛ-76 сбитого под Луганском в ию…

Twitter апреля 18, 18:00
Показуха. Страна-показуха. Везде. Во всех сферах. Уже сил нет. Нунеужели все такие фаталисты как я? Неужели ни у к http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=bc0e7c50-d4da-4df3-9fcb-8fdf13c7ad4b

Twitter апреля 18, 17:40
Иммануил Cunt Как в амерканских университетах преподают философию Иммануила Канта? Это же весьма непристойно звучит http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=17792f42-0213-4fd9-bb85-4c698f83addb

Twitter апреля 18, 17:38
RT @donikroman: Смотри юзернейм. Интервью в Париже Зеленский дает сепаратистскому каналу из "ДНР". Папа Зеленского дает интервью пророссийс…

Twitter апреля 18, 17:38
@donikroman Поздравляю, Вы попали в топ твиттера с 566 ретвитами и 4 ответами на 2е место http://www.t30p.ru/t https://twitter.com/donikroman/status/1118871015533228032

Twitter апреля 18, 17:20
Коротко о ситуации в «Северной Корее»Утро мое началось с этого интервью: «Трупами и стрельбой меня не напугать»Илья http://blog.t30p.ru/post.aspx?id=e777943a-6217-4342-8142-7fc05356dcbf

Twitter апреля 18, 16:57
@vakurov_ru Поздравляю, Вы попали в топ твиттера с 389 ретвитами и 45 ответами на 5е место http://www.t30p.ru/t https://twitter.com/vakurov_ru/status/1118765499817574400

Подпишись в твиттере
 

 
 

Рейтинг постов блогосферы