США ввели беспрецедентные контрольные меры по отношению к зарубежным банкам


Как сообщило информационное агентство "Интерфакс", власти США получили более широкие полномочия по истребованию документов у зарубежных банков, которые имеют корреспондентские счета в американских кредитных организациях. Соответствующие изменения внес в национальное антиотмывочное законодательство вступивший в январе в силу закону об оборонном бюджете.


1137627109-1024x683


Минфин и правоохранительные органы США, согласно статье 6308 закона National Defense Authorization Act, теперь смогут запрашивать в рамках проводимых расследований "любые сведения" о "любых счетах" в зарубежном банке, если тот имеет корсчет в США. Это, как предполагается, позволит правоохранителям отслеживать в ходе своих расследований всю цепочку движения средств у интересующего их лица. В случае отказа выполнить требование зарубежный банк может быть оштрафован на сумму $50 тыс. в день, лишен корсчета. До сих американские госорганы имели право требовать только сведения, непосредственно связанные с проводками через сами корсчета.

Новые полномочия, которые получили американские правоохранители, могут увеличить комплаенс-риски для иностранных банков, имеющих корсчета в США. По мнению юридической фирмы Freshfields Bruckhaus Deringer LLP, запросы в рамках нового законодательства США могут использоваться для расследований в отношении неамериканских граждан, которые проводили транзакции через банки вне США, не использовали корреспондентский счет в США и доллары США. Например, Минюст сможет проводить расследование в отношении неамериканской технологической компании, которая не использует банковскую систему США, поводит операции через банк, не имеющий присутствия в США. Достаточно, чтобы этот банк поддерживал корреспондентские отношения с американскими банками. Как пишут эксперты юридической фирмы, даже если эта технологическая компания не проводит операции в долларах или через сам этот корсчет, который есть у локального банка, но правоохранители выяснят, через какой банк с корсчетом она проводит операции, Минюст сможет запросить всю нужную ему информацию об операциях этой компании - прямо у этого неамериканского банка. При этом кредитная организация даже не имеет права проинформировать об этом клиента. В результате правоохранители смогут находить основания для привлечения к ответственности иностранного лица за нарушение антиотмывочного законодательства, даже, например, если имела место единственная транзакция между двумя неамериканскими банками. Достаточно будет, чтобы они использовали для ее проведения на каком-то этапе корсчет в американском банке.

Требования со стороны американских властей могут входить в противоречие с локальным банковским законодательством, говорят эксперты. Однако в новом законе говорится, что зарубежный банк не может отказать в предоставлении информации исключительно на основании того, что оно входит в противоречие с национальным банковским законодательством. Закон под угрозой штрафа также запрещает информировать о расследовании владельца счета.

"При установлении корреспондентских отношений, согласно подходам ФАТФ, банком может проводиться расширенная проверка в рамках требования "знай своего клиента", в том числе и в отношении банка-корреспондента и операций, совершаемых его клиентами. Такие подходы зафиксированы в законодательстве разных стран. Банк России также рекомендовал проводить более тщательный анализ при установлении корреспондентских отношений. Так что подобный запрос в отношении иностранного банка-корреспондента вполне может поступить от национального надзорного органа и в российский банк. Но вот введение ответственности за непредоставление информации банком-корреспондентом является нестандартным. Возможность наказания банка-корреспондента создает риски штрафа и закрытия корреспондентского счета", - сказал проекту X-Compliance заместитель руководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов. По его мнению, в сложившейся ситуации при поступлении подобного запроса не американский банк-корреспондент будет руководствоваться национальным законодательством и предоставлять только информацию, не нарушающую национальное законодательство, в том числе о банковской тайне. Не американские банки, которые увидят серьезные риски поступления подобного запроса от американского банка-корреспондента и вероятность возникновения штрафа или закрытия корреспондентского счета, скорее всего примут решение о переводе корсчетов в другие страны, национальное законодательство которых не содержат подобных требований. "Вероятно, это может привести к сокращению расчетов в долларах США и закрытию прямых корреспондентских отношений с американскими банками, а также переводу расчетов в долларах в не американские банки-корреспонденты. В глобальном плане такое решение, вероятно, может привести к тому, что доллар США перестанет быть мировой резервной валютой", - полагает Наумов.

В последние годы, говорит аналитик X-Compliance Алексей Пана, американские власти уже стали, в частности, более широко трактовать вопрос, какие операции подпадают под действие санкционного законодательства страны. В частности, British Arab Commercial Bank был оштрафован в сентябре 2019 года за нарушение санкций против Судана, хотя операции, ставшие предметом расследования, в первом приближении проходили вне американской банковской системы. В мировом соглашении OFAC акцентируется внимание на том, что банк не имеет офисов или иного присутствия в США. Он проводил транзакции в интересах санкционных лиц в долларах США, но использовал для проводок корсчет в банке, находящемся вне США. Предполагалось, таким образом, что транзакции с фигурантами санкций, равно как и поступления средств в долларах США на корсчет будут на всем протяжении проходить вне США. Однако в цепочке движения средств в одном из промежуточных звеньев нашлись и американские банки.

Закон об оборонном бюджете США, который уже вступил в силу, содержит и целый ряд других новаций в сфере антиотмывочного законодательства. В частности, он предусматривает создание единого реестра бенефициарных владельцев американских компаний, расширяет круг организаций и операций, которые подпадают под действие антиотмывочного законодательства, совершенствует механизмы обмена информацией о сомнительных операциях, ужесточает наказания для нарушителей. Предполагается, что данные о владельцах - физических лицах будут раскрываться при регистрации фирм, а у действующих компаний будет два года на передачу сведений в реестр, который будет поддерживать Минфин США.



источник - bmpdbmpd 
[7 ссылок 50 комментариев 4900 посещений]
читать полный текст со всеми комментариями
blog comments powered by Disqus

Добавить комментарий


Топы по Месяцам

Твиттер @t30p

Twitter февраля 25, 18:20
Большой армянский переполох вокруг российского ОТРК “Искандер”Намедни в Армении в очередной раз прозвучали крамольн https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=22ac60bd-9596-426e-84cb-710dc7936af5

Twitter февраля 25, 18:16
RT @advokatkobzev: Алексей Навальный этапирован из СИЗО-1 ФСИН России.

Twitter февраля 25, 18:00
Где-то живет куча незнакомых словЯ тут посмотрела передачу про языки, ужасно интересно!Оказалось, что самый богатый https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=a5111a27-e420-4b47-a87d-b647989a8eb7

Twitter февраля 25, 17:41
В списке подарков на 23 февраля сменился лидер[more]Носки и автомобильные принадлежности в этом году оказалисьне са https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=cfd667d8-cad8-4a6f-8622-688002f9a3cb

Twitter февраля 25, 17:23
Медвежья погода (с) Сергей Варшавчик Тянет в берлогу и спать. А вообще,онечно, погодные "качели". Вчера была самая https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=d1f16428-c0cd-4c33-947e-febad44bad41

Twitter февраля 25, 17:14
RT @navalny: Адвокат Кобзев был сегодня в СИЗО 1 «Матросская тишина». Там ему сообщили, что Алексей убыл из учреждения. Где он сейчас и ког…

Twitter февраля 25, 17:01
Ре-до-соль, чуваки. Ре-до-соль..Не реже раза в месяц мне звонит и (пишет чаще) какая-нибудь подруга или приятельниц https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=bb505725-48f8-4496-bc89-b3c0513802eb

Twitter февраля 25, 16:40
Вчера мне бибикнула полицейская машина.когда я, как обычно, приспустила на пустой улице маску.Я слегка в шоке. Хоро https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=b3971891-2de5-4b94-beb3-e1cd8097b7f2

Twitter февраля 25, 16:20
Искандеры у них не той системыПашинян заявил о неработоспособности купленных у России Искандеров24 фев — РИА https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=754e8f7b-8e1a-42be-bbd8-043da5b15595

Twitter февраля 25, 16:00
Секс и кекс: кто сидит на сайтах знакомств. Часть 2Типы мужчин и женщин, которые можно встретить на сайтах знакомст https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=7b829103-b6fe-4b69-80be-a9f1fa703239

Twitter февраля 25, 15:51
RT @sohi1962: Ооо... а Грузия с 1 марта открывает границу с Россией и вновь готова принимать туристов ! А нафига ... а оно нам нада ?! 😩😩 h…

Twitter февраля 25, 15:40
Зоопарк Удмуртии: Страна обезьянКаждый раз после подведения итогов конкурса «Птицы на кормушках, проводимого в акто https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=e77775d7-002d-4b3c-96c0-901c47a8a99d

Twitter февраля 25, 15:20
Что было в небе над Денвером и над Маастрихтом? "Новая нормальность" турбин авиалайнеровКак и было обещано в теме https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=3f44e8e4-9d12-418a-a8db-433f517ad39b

Twitter февраля 25, 15:01
[2$] Мне повезло: я фотографировала Готическую королеву в снегопаде https://ift.tt/3aPjjaV

Twitter февраля 25, 15:00
Праздник генералов В 1940 и 1941 годах массовые расстрелы советских офицеров и военных специалистов, приуроченные к https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=233c4311-091e-4be3-a920-91b007fadf75

Twitter февраля 25, 14:40
8 МАРТА. ВИНО В ПОЛЁТЕАэрофлот устроит дегустацию вин вполёте.25 февраля в 10:00 Аэрофлот открывает продажу билетов https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=89e60e7e-d800-4644-80d9-44cd0cb194c2

Twitter февраля 25, 14:20
Вот твою то мать. Сорвал, сука, джекпот.15:30 24.02.2021 Вот твою то мать. Сорвал, сука, джекпот. Ни разу в жизни н https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=f7f73c03-dbde-4b4f-a484-2065b4871cc9

Twitter февраля 25, 14:07
Герои дня Александр Невский - 116 Железный Феликс - 48 Алексей Навальный - 47 Александра Невский - 32 Борис Немцов - 28

Twitter февраля 25, 14:00
Успехи лошадиной дипломатииПосле выходок Лаврова могут последовать жесткие мерыКогда министры иностранных дел ЕС в https://blog.t30p.ru/post.aspx?id=c2a4a44a-ae83-4e86-8376-2045853a07aa

Twitter февраля 25, 13:47
RT @GeorgeE84451869: Кого гнать ссаными тряпками прямо сегодня?

follow me